可疑交易资金监测分析制度及效率研究

被引：19

作者：

潘丽 ^{[1
]}

刘伟 ^{[2
]}

机构：

[1] 西安交通大学

[2] 中国人民银行济南分行

来源：

山东社会科学 | 2009年 / 03期

关键词：

反洗钱; 可疑交易; 制度设计; 效率;

D O I：

10.14112/j.cnki.37-1053/c.2009.03.036

中图分类号：

F830 [金融、银行理论]; F224 [经济数学方法];

学科分类号：

020104 [西方经济学]; 020219 [财政学（含：税收学）];

摘要：

目前我国反洗钱立法和相关规章的设计强调了可疑交易报告的完备性,忽视了可疑交易报告的准确性,监管与监测的分离客观上造成了金融机构可疑交易报告"宁滥勿漏"和可疑交易报告"量多质差"。影响可疑交易监测分析效率的关键在于个别内核和保护带制度的设计存在缺陷,如客户识别制度的广度和深度不够、财产登记制度的缺位、监督管理制度缺乏激励相容机制、金融机构缺乏可疑交易质量控制制度、可疑交易信息收集制度单一等。有效提高可疑交易监测分析的效率,既要在巩固义务报送制的基础上适当建立举报激励制,也要优化制度保护带。

引用

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