缺乏和包含不对称信息假设的信贷市场模型——兼论对中国金融改革的运用

被引：11

作者：

刘民权

徐晓萍

机构：

[1] 南京大学霍普金斯——南京中心!南京

[2] 上海财经大学!上海

来源：

金融研究 | 2000年 / 07期

关键词：

信贷市场; 不对称信息; 逆向选择;

D O I：

暂无

中图分类号：

F832.4 [信贷];

学科分类号：

摘要：

本文比较了关于竞争性信贷市场的两个主要流派及其经典模型 ,即由McKinnon及Shaw开创的金融深化理论和Stiglitz及Weiss开创的信贷配给模型。前者假定信贷市场存在完全的信息和无风险 ,而后者假定信贷市场存在广泛的信息不对称和风险。本文指出 ,虽然不对称信息理论没有象金融深化理论那样向人们提供很明确的结论和很清晰的政策主张 ,但它为研究和解决我国金融改革中存在的种种问题提供了一个更切实际和更合理的分析框架。本文还对怎样延伸和修改经典模型使它更适用于我国的实际情况作了简短评论

引用

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