国际社会反洗钱法律规制概览与启示

随着洗钱的日益猖獗，国际社会对于反洗钱重要性的认识，逐渐从服务于打击毒品等上游犯罪的依附性，升级到维护国家经济安全和国际政治稳定的整体战略高度。经过长期反洗钱的经验总结，国际社会建立了预防与惩治“双管齐下”的法律机制。预防机制就是制定综合性的反洗钱法律规范，体现出防患于未然的思路，反洗钱成为金融合规中最重要的内容；惩治机制则立足于刑事立法，将洗钱行为犯罪化，表现出惩治已然的立场。在我国将反洗钱作为落实总体国家安全观的重要组成部分，以及融入国际反洗钱合作框架的大背景下，国际社会反洗钱法律规范对于我国完善反洗钱工作机制，具有借鉴意义。