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网上支付反洗钱业务分析
被引：3
作者：
上官忠东
机构：
[1] 中国人民银行宁波市中心支行
来源：
关键词：
反洗钱;
商业银行;
传统支付;
网上支付;
客户尽职调查;
D O I：
暂无
中图分类号：
F832.2 [银行制度与业务];
学科分类号：
1201 ;
020204 ;
摘要：
<正> 网上支付犹如一把双刃剑,在给客户带来便捷服务的同时,也给洗钱分子提供了一条洗钱的新通道。因此加强对网上支付领域反洗钱工作的研究,具有重要的理论和实践意义。一、网上支付被用于洗钱的特点网上支付具有传统支付所不可比拟的优势,这些优势也给不法分子洗钱带来了便利。1.隐蔽性传统的支付交易必须通过客户到银行网点来实现;而网上支付只要有一台接入国际互联网的电脑就可在任何地方任何时间进行,客户无须跑到银行网点面对银行职员。这样一些本可通过柜面审查发现的可疑支付交易,因网上支付的隐蔽性而变得不可能,洗钱成功的几率大大提高。2.监测的事后性网上支付中,银行不可能实时审查每笔业务,而电脑对许多业务的正常性是不可能识别的。即使是事后监测到某
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