中国寿险产品退保的实证研究:基于险种分类视角

被引：10

作者：

王向楠

机构：

[1] 北京大学经济学院

来源：

广东金融学院学报 | 2012年 / 27卷 / 06期

关键词：

人寿保险退保; 险种分类; 个体保单; 计数模型;

D O I：

暂无

中图分类号：

F224 [经济数学方法]; F842 [中国保险业];

学科分类号：

0701 ; 070104 ; 120404 ; 020204 ;

摘要：

利用个体保单数据,从产品结构角度实证研究中国寿险产品的退保问题。通过使用计数模型和负二项回归发现,套利假说、支付贬值假说对于中国寿险退保具有一定的解释力。进一步研究发现,不同类型寿险退保的影响因素不尽相同:普通寿险的退保受到存款利率和通货膨胀率的正向影响,分红寿险的退保受到资本市场收益率和通货膨胀率的正向影响,投连寿险的退保主要受到资本市场收益率的负向影响。

引用

页码：104 / 113

页数：10

共 10 条

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