第三方支付机构洗钱风险的评估方法研究

被引：7

作者：

丁佳 ^{[1
]}

封思贤 ^{[1
,2
]}

机构：

[1] 南京师范大学商学院

[2] 南京师范大学金陵女子学院

来源：

金融发展研究 | 2018年 / 12期

关键词：

第三方支付机构; 洗钱风险; 剩余风险; 风险评估; 熵权法;

D O I：

10.19647/j.cnki.37-1462/f.2018.12.008

中图分类号：

F832.2 [银行制度与业务]; F724.6 [电子贸易、网上贸易];

学科分类号：

1201 ; 020204 ;

摘要：

随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗钱风险的评估,既要关注固有风险,也要考虑内部控制风险,更要关注未被控制的剩余风险。同时,各级风险指标的赋权要克服专家调查法可能存在的过于主观等不足,而应结合熵权法等客观赋值法进行综合赋权,以实现主观与客观、定性与定量相结合。据此,本文给出评估第三方支付机构洗钱风险的一种新方法。

引用

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页数：8

共 16 条

[1]

国际视域下网络洗钱犯罪预防策略研究.[M].兰立宏;师秀霞.中国人民公安大学出版社.2016,

[2]

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[3]

Money Laundering Risk: From the Bankers’ and Regulators Perspectives.[J].Yusarina Mat Isa;Zuraidah Mohd Sanusi;Mohd Nizal Haniff;Paul A. Barnes.Procedia Economics and Finance.2015,

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